La Administración Federal de Ingresos Públicos (AFIP) estableció nuevos topes para transferencias y saldos en billeteras virtuales a partir del 1° de mayo de 2024. La medida busca aumentar el control sobre el movimiento de dinero y evitar la evasión fiscal.
   * Saldos finales mensuales: No se informarán a la AFIP los saldos finales mensuales que sean inferiores a $200.000.
   * Ingresos y egresos mensuales: Los usuarios podrán realizar ingresos y egresos mensuales en sus cuentas en montos que no superen los $120.000. Si se supera este monto, se notificará a la AFIP.
   * Transacciones individuales: Las transacciones individuales superiores a $400.000 serán reportadas a la AFIP.

¿Qué pasa si se excede el límite?

En caso de que un usuario exceda alguno de los topes establecidos, la AFIP evaluará la situación fiscal del contribuyente. El organismo analizará la situación financiera del usuario para detectar posibles irregularidades.

Podrá solicitar el origen de los fondos. Es decir que la AFIP puede pedirle al usuario que presente documentación que respalde el origen del dinero utilizado en las transacciones que superen los límites.

En última instancia, podría cerrar la cuenta. Si el usuario no cumple con los requerimientos de la AFIP, la entidad podría inhabilitar su cuenta de la billetera virtual.

Vale decir que las billeteras virtuales son las responsables de informar a la AFIP sobre las transacciones que superen los topes establecidos. La AFIP se comunicará con los usuarios a través del domicilio fiscal electrónico declarado o mediante la misma aplicación de la billetera virtual.

¿Qué medidas tomar para evitar problemas con la AFIP?
   * Conoce los topes: Es importante que estés al tanto de los nuevos límites para transferencias y saldos en billeteras virtuales.
   * Controla tus movimientos: Registra tus ingresos y egresos para asegurarte de no superar los topes mensuales.
   * Guarda comprobantes: Conserva los comprobantes de las transacciones que realices, especialmente las que superen los $400.000.
   * Declara tus ingresos: Asegúrate de declarar todos tus ingresos a la AFIP para evitar inconsistencias con los movimientos en tu billetera virtual.

Es importante recordar que la AFIP tiene la facultad de controlar las transacciones realizadas a través de billeteras virtuales. El objetivo de estas medidas es combatir la evasión fiscal y proteger los ingresos del Estado.